Pagos en efectivo entre particulares
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Pagos en efectivo entre particulares

¿qué transacciones en efectivo se declaran a hacienda?

Un cliente compró un vehículo por 9.000 dólares en efectivo. En los 12 meses siguientes, el cliente pagó al concesionario 1.500 dólares más en efectivo por una reparación de la transmisión del vehículo, accesorios y una pintura personalizada, etc. ¿Debe presentarse el formulario 8300?
Un cliente realiza pagos semanales en efectivo a un concesionario como pago de arrendamiento o de préstamo de un vehículo. Durante un período de 12 meses, estos pagos suman más de 10.000 dólares. ¿Se consideran estos pagos como transacciones relacionadas y está el concesionario obligado a presentar el formulario 8300?
Si un cliente compró un cheque de caja en el banco por más de 10.000 dólares, ¿debe el banco informar de la transacción? ¿Debe el vendedor de un vehículo informar de la transacción si el mismo cheque de caja se utiliza posteriormente para comprar un vehículo?
El formulario 8300 requiere que se proporcione el número de identificación del contribuyente (NIF) de la persona que proporciona el efectivo.    Si la empresa no puede obtener el número de identificación del contribuyente de un cliente que realiza un pago en efectivo de más de 10.000 dólares, ¿debe presentar el formulario 8300 de todos modos?

Cómo declarar los ingresos en efectivo

Por lo general, toda persona que ejerza una actividad comercial o empresarial y reciba más de 10.000 dólares en efectivo en una sola operación o en operaciones relacionadas, debe presentar el formulario 8300. Por ley, una “persona” es un individuo, empresa, corporación, sociedad, asociación, fideicomiso o patrimonio. Por ejemplo, los comerciantes de joyas, muebles, barcos, aviones o automóviles; los prestamistas; los abogados; los agentes inmobiliarios; las compañías de seguros y las agencias de viajes son algunos de los que suelen tener que presentar el formulario 8300.
Las organizaciones exentas de impuestos también son “personas” y pueden tener que informar de ciertas transacciones. Una organización exenta de impuestos no tiene que presentar el formulario 8300 para una contribución benéfica en efectivo. Sin embargo, en virtud de un requisito separado, un donante a menudo debe obtener un reconocimiento por escrito de la contribución de la organización. La organización debe informar de los pagos en efectivo no benéficos en el formulario 8300. Por ejemplo, una organización exenta que recibe más de 10.000 dólares en efectivo por el alquiler de parte de su edificio debe informar de la transacción. Vea la publicación 526, Charitable Contributions, para más detalles

¿debo pagar impuestos por los regalos de mis padres?

El dinero en efectivo es una de las principales banderas rojas de la auditoría porque crea todo tipo de problemas para el IRS. Es casi imposible hacer un seguimiento de las transacciones en efectivo, se puede ocultar fácilmente, no tiene un registro electrónico claro para hacer un seguimiento, y es difícil de verificar para el IRS. Una de las grandes luchas que el IRS ha librado durante años ha sido contra los negocios en efectivo. Los trabajadores de la hostelería que no declaran sus propinas, los taxistas que cobran tarifas fuera del parquímetro, los propietarios de tiendas minoristas que venden mercancías fuera de los libros, etc… Las transacciones en efectivo no son declaradas por un gran número de contribuyentes, muchos de los cuales creen que no tienen que declarar el dinero en efectivo (lo cual es un error) o que piensan que Hacienda nunca sabrá que el contribuyente recibió dinero en efectivo. En concreto, el IRS se centra en las declaraciones en las que los contribuyentes pueden manejar grandes cantidades de dinero en efectivo y considera una bandera roja de auditoría cuando una declaración contiene una alta probabilidad de ingresos no declarados. El IRS hace esto buscando estos tres métodos de fraude:
Transferencias fraudulentas: una transferencia de fondos que figura como gasto cuando en realidad debería registrarse como ingreso. Por ejemplo, un pago que figura como a un proveedor y que en realidad es tomado por un propietario o empleado.

¿tengo que declarar los ingresos en efectivo?

Con la abundancia de opciones de pago digitales disponibles, elegir la mejor manera de enviar dinero puede ser un poco complicado. Aunque muchas herramientas de transferencia de dinero son gratuitas, algunas cobran comisiones. Y algunas soluciones tardan más en procesar las transferencias que otras.
Zelle es una popular herramienta de pago entre pares para enviar y recibir dinero mediante transferencias bancarias. La empresa gestionó transacciones por valor de unos 519 millones de dólares solo durante el primer semestre de 2020. Las personas pueden inscribirse para utilizar Zelle a través de la aplicación móvil de su banco o descargando la aplicación Zelle. Tanto el remitente como la persona que recibe el dinero deben tener acceso a Zelle a través de su banco o cooperativa de crédito.
Los pagos de Zelle se procesan rápidamente, y el dinero está disponible en cuestión de minutos en la mayoría de los casos. Si quieres enviar dinero a tus seres queridos rápidamente, no hay nada más rápido que Zelle.  Zelle también simplifica el proceso para el receptor, enviándole una notificación que le explica lo que debe hacer para recibir su pago.
Los monederos digitales son cada vez más comunes, y Venmo es una de las aplicaciones de monedero más reconocidas. Disponible en iOS y Android, Venmo facilita los pagos instantáneos a familiares y amigos. A diferencia de Zelle, Venmo no está vinculado a bancos específicos. Ambas partes necesitan una cuenta de Venmo, que se configura fácilmente utilizando un número de teléfono móvil o una dirección de correo electrónico.

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